Chargé(e) d'Études Patrimoniales F/H (H/F)

💼 Offre d'emploi

Date de publication

06/08/2026

Dernière mise à jour

06/08/2026

Type de contrat

CDI

Durée de travail

Temps plein (35H/semaine Travail en journée)

Expérience

24 Mois

Salaire brut

Annuel de 30000.0 Euros à 40000.0 Euros sur 12 mois

Package

Permis demandé

Aucune information

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📍 Entreprise

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Compétences nécessaires

• Analyse des risques financiers
• Droit du patrimoine professionnel
• Droit fiscal
• Economie des marchés financiers
• Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
• Maîtrise des outils informatiques et numériques métier
• Marchés et produits financiers
• Réglementation bancaire
• Analyser la situation civile et économique du client
• Concevoir des montages financiers complexes
• Développer et fidéliser la relation client
• Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
• Etablir le bilan patrimonial d'un client
• Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
• Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
• Organiser et développer son réseau professionnel
• Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
• Respecter la confidentialité des informations
• Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
• S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
• Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales

Description de l'offre

Vous rejoindrez un cabinet toulousain de conseil et de gestion de patrimoine structuré et local. L'entreprise accompagne et conseille une clientèle majoritairement composée de chefs d'entreprise de TPE et PME locales sur l'ensemble de leurs problématiques juridiques, fiscales et financières.

Le cabinet se distingue par une approche transversale : conseil en organisation patrimoniale, conseil en organisation d'entreprise, gestion d'actifs, immobilier et transmission sont traités par une même équipe, en lien étroit avec les avocats, experts-comptables et notaires des clients.

Dans ce contexte, et pour renforcer sa branche ingénierie patrimoniale, AGB Recrutement accompagne ce cabinet dans le recrutement d'un(e) Chargé(e) d'Études Patrimoniales F/H en CDI, basé(e) à Toulouse (31).

Le poste :

Au sein du pôle ingénierie patrimoniale, vous intervenez au cœur des dossiers de dirigeants, du diagnostic à la préconisation chiffrée.

Vous collectez et analysez les documents juridiques, fiscaux et comptables nécessaires aux audits patrimoniaux des dirigeants et de leurs sociétés. Vous réalisez une première lecture des comptes sociaux (trésorerie, capitaux propres, endettement, comptes courants d'associés, flux intra-groupes) et identifiez les premiers constats, déséquilibres, risques ou opportunités.

Vous travaillez ensuite les leviers d'optimisation : stratégie de rémunération du dirigeant et arbitrage rémunération/dividendes, structuration de la détention immobilière et régimes fiscaux applicables (IR/IS), simulations de transmission (donations, démembrement, pactes Dutreil), valorisation de sociétés commerciales, holdings et immobilières, élaboration de prévisionnels. Vous menez également une analyse préliminaire de la prévoyance du dirigeant.

Vous participez à la réflexion sur les organisations juridiques et fiscales adaptées aux objectifs du dirigeant et de son groupe, chiffrez les impacts des solutions envisagées et formulez des préconisations structurées. Vous relisez et analysez de manière critique les actes, statuts et pactes d'associés transmis par les partenaires extérieurs.

Vous participez aux rendez-vous clients et mettez en forme les livrables : notes de synthèse, simulations et propositions d'organisation patrimoniale. Vous assurez la coordination avec les avocats, experts-comptables et notaires, le suivi opérationnel des dossiers ainsi qu'une veille juridique et fiscale régulière.

Vous êtes accompagné(e) par la Responsable, issue de l'expertise comptable, qui structure l'activité et a l'habitude de faire monter des équipes en compétences dans une ambiance collaborative.

Les conditions et les avantages :

- Offre en CDI à temps plein, 35 heures, convention Syntec,
- Une rémunération brute annuelle fixe à définir selon le profil,
- Primes variables distribuées trimestriellement,
- Mutuelle prise en charge à 100 %, Plan d'Épargne Entreprise,
- Cabinet situé au centre-ville de Toulouse, sur une place de choix et bureau partagé à deux,
- Une équipe d'une dizaine de personnes engagées, soudées et bienveillantes,
- Clientèle principalement régionale et locale mais aussi au niveau national.

Le profil recherché :

Issu(e) d'une formation supérieure en comptabilité ou en fiscalité, vous justifiez d'une première expérience acquise en cabinet, en ingénierie patrimoniale, en expertise comptable ou en conseil au dirigeant.

Vous êtes à l'aise avec la lecture de comptes sociaux et les soldes intermédiaires de gestion, et vous disposez de connaissances confirmées en fiscalité des entreprises et des particuliers : IS, TVA, IR, revenus fonciers, BIC, BNC, plus-values des particuliers et droits d'enregistrement (IFI, donation, succession).

Vous savez établir un prévisionnel, mener un calcul financier et fiscal, et mettre en forme une analyse sous Excel, Word et PowerPoint. Autonome et organisé(e), vous êtes à l'aise au téléphone